המסלקה הפנסיונית

מהי המסלקה הפנסיונית?

המסלקה הפנסיונית היא מערכת מקוונת מתקדמת שהוקמה ביוזמת משרד האוצר במטרה לאפשר לציבור בישראל גישה נוחה ומהירה למידע על החיסכון הפנסיוני האישי. המערכת משמשת מרכז מידע מאובטח המחבר בין כל השחקנים בשוק הפנסיוני, כולל חברות ביטוח, קרנות פנסיה, קופות גמל, סוכנים ויועצים פנסיוניים, מעסיקים וכמובן – החוסכים עצמם.
הצורך במסלקה הפנסיונית נבע מההכרה כי המידע על החיסכון הפנסיוני הוא לא תמיד זמין ונגיש עבור הציבור. במציאות בה אנשים מחליפים מקומות עבודה, קופות גמל וקרנות פנסיה לאורך חייהם, לעיתים קשה לשמור על מעקב ולדעת בדיוק היכן כל החסכונות. המסלקה הפנסיונית נועדה להתמודד עם בעיה זו ולספק דרך פשוטה, מהירה ומאובטחת לאיתור כל המידע.

אתר המסלקה: www.swiftness.co.il

שירותי המסלקה הפנסיונית

המסלקה הפנסיונית מאפשרת לכל אדם בעל תעודת זהות ישראלית להיכנס ולקבל מידע מקיף על כל חסכונותיו הפנסיוניים, בכל חברה או קרן בה יש לו חשבון, במקום אחד מרכזי. המידע כולל:

  • פירוט של כל המוצרים הפנסיוניים על שם החוסך: קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחי מנהלים ועוד.
  • יתרות צבורות בכל מוצר, כולל חסכונות פעילים ולא פעילים.
  • דמי הניהול המשולמים בכל חשבון.
  • כיסויים ביטוחיים הכלולים במוצרים הפנסיוניים.
  • תחזית לקצבה הצפויה בעת הפרישה מעבודה.

בעתיד מתוכנן גם לאפשר ביצוע פעולות באמצעות המסלקה, כגון העברת כספים בין חשבונות, משיכת כספים, עדכון פרטים ועוד.
נוסף על מתן מידע ישיר לחוסכים, המסלקה הפנסיונית מאפשרת מעבר מידע אוטומטי ויעיל יותר בין חברות הביטוח והפנסיה לבין סוכני וסוכנויות ביטוח או יועצי השקעות וכן בין המעסיקים לבין חברות הביטוח. המטרה היא לייעל ולזרז תהליכים שונים ולהפוך את כלל המערכת הפנסיונית למתקדמת ודיגיטלית יותר.

כיצד מזמינים דוח מהמסלקה הפנסיונית?

ההרשמה לשירות המסלקה נעשית דרך אתר האינטרנט שלה בצורה פשוטה, קצרה ומאובטחת. נדרש להזין פרטים אישיים בסיסיים וכתובת מייל או מספר טלפון נייד לשם קבלת קוד כניסה. לאחר מכן ניתן להיכנס ולהזמין דוח מפורט על החסכונות הפנסיוניים.
מרגע הזמנת הדוח, המסלקה שולחת בקשה למידע לכל החברות הרלבנטיות, אשר נדרשות להשיב עם כל הנתונים תוך 3 ימי עסקים. לאחר קבלת כל המידע מכל החברות, המסלקה מרכזת אותו ומפיקה את הדוח המפורט עבור החוסך. בסיום התהליך מתקבלת התראה אוטומטית במייל או במסרון לטלפון.
העלות להזמנת דוח מהמסלקה נכון ל-2023 עומדת על 20 ש"ח. ניתן לבקש גם דוחות תקופתיים שוטפים (אחת לחודש, לרבעון או לחצי שנה) תמורת תשלום זעום נוסף. משתמש המבקש להשתמש במסלקה דרך סוכן או יועץ פנסיוני לא ישלם כלל, כיוון שאותם בעלי מקצוע מחויבים על פי חוק לקבלת מידע מהמסלקה עבור כל לקוח.
המסלקה מקפידה על אבטחת מידע ברמה הגבוהה ביותר, כאשר כל המידע על החוסכים מוצפן ולא נשמר לאחר הפקת הדוח. ניתן לצפות בנתונים למשך 7 ימים בלבד ואז הם נמחקים אוטומטית. הגישה למידע מוגבלת אך ורק לבעל החשבון עצמו או לבעל רישיון מוסמך הפועל מטעמו.

מה ההבדל בין "הר הכסף" ל"מסלקה הפנסיונית"?

מערכת "הר הכסף" ו"המסלקה הפנסיונית" הן שתי יוזמות ממשלתיות שמטרתן לסייע לאזרחים לאתר כספים ששייכים להם, אך קיימים כמה הבדלים חשובים ביניהן:

  • הר הכסף נועד בעיקר לאיתור חשבונות בנק ופיקדונות "רדומים" או כאלה של נפטרים. המסלקה מתמחה בחסכונות פנסיוניים ארוכי טווח.
  • הר הכסף לא מציג את סכומי הכספים בחשבונות עצמם, בעוד שהמסלקה מפרטת את היתרות בכל מוצר פנסיוני.
  • המסלקה מספקת מידע עדכני מכל הגופים הפנסיוניים בתוך ימים בודדים. המידע בהר הכסף הוא כללי ומוגבל יותר.
  • הגישה למידע בהר הכסף חינמית, בעוד שבמסלקה יש עלות לכל דוח.

כמה עולה וכמה זמן לוקחת הפקת דוח מהמסלקה הפנסיונית?

העלות להזמנת דוח מקיף מהמסלקה הפנסיונית בשנת 2023 היא 20 ש"ח. עבור פירוט על חשבון מסוים או על קרנות השתלמות בלבד – העלות נמוכה יותר, בין 5 ל-10 ש"ח.
הפקת הדוח צפויה להימשך עד 3 ימי עסקים מרגע שליחת הבקשה. זאת בשל הצורך לקבל מידע מכל הגופים הפנסיוניים (חברות ביטוח, קרנות פנסיה וקופות גמל) שלאדם יש קשר איתם, ולרכז את כל הנתונים. עם סיום התהליך מתקבלת התראה במייל או במסרון.

שימוש במסלקה דרך סוכן ביטוח או יועץ פנסיוני

ציבור החוסכים רשאי להשתמש בשירותי המסלקה גם דרך סוכני ביטוח או יועצים מורשים. על פי חוק, בעלי מקצוע אלו נדרשים לספק דוח מהמסלקה ללקוחות ללא חיוב נוסף, על מנת לתת תמונה מלאה ולהמליץ על ייעול החסכונות הפנסיוניים.
לרוב, כדאי להיעזר באיש מקצוע מטעמנו שיפרש ויסביר את הנתונים שבדוח ויוכל לתת המלצות מותאמות אישית להמשך. בעלי רישיון פנסיוני רשאים להיכנס למסלקה בהרשאת הלקוח ולבצע פעולות עבורו, מבלי שהלקוח ישלם על השימוש במערכת. המסלקה הפנסיונית היא מהפכה של ממש עבור ציבור החוסכים בישראל. היא מאפשרת לכל אדם לקבל מידע מפורט ומלא על כל חסכונותיו לפנסיה, בקלות ובמהירות, מבלי להתרוצץ בין עשרות חברות וגופים. ריכוז הנתונים במקום אחד מאפשר לקבל תמונה ברורה יותר של המצב ולקבל החלטות מושכלות לגבי ניהול נכון יותר של החיסכון הפנסיוני.
המסלקה חוסכת זמן יקר ומסייעת להתמודד עם הבירוקרטיה המסורבלת של הגופים הפנסיוניים. היא מבטיחה שמירה על פרטיות ואבטחת מידע ברמה הגבוהה ביותר, ללא חשש לשימוש לרעה בנתונים. אלו כמה מהסיבות שאפשר להגדיר את המסלקה הפנסיונית כאחת הרפורמות המשמעותיות והחשובות שבוצעו בתחום החיסכון הפנסיוני בישראל בעשור האחרון.

מסלקה פנסיונית gov

המסלקה הפנסיונית הינה יוזמה ממשלתית חדשנית בחסות משרד האוצר ובשיתוף אגף שוק ההון, הביטוח והחיסכון. באמצעות האתר הייעודי של המסלקה gov.il/pensionrecords, כל אזרח יכול להיכנס, להזדהות ולקבל מידע מקיף על החסכונות הפנסיוניים הרשומים על שמו בכל החברות והקרנות במדינה.
המסלקה מהווה מערכת טכנולוגית מתקדמת המבצעת סליקה ואיסוף נתונים מאובטח בין כל הגופים המוסדיים המנהלים את החסכונות הפנסיוניים של הציבור. השימוש באתר הוא פשוט וידידותי, ומצריך הרשמה חד פעמית תוך אימות פרטים אישיים בסיסיים בלבד. מתוך הבנת החשיבות שבשמירה על פרטיות, פותחו מנגנוני אבטחת מידע מהמתקדמים ביותר בתחום, והממשקים עם חברות הביטוח והפנסיה מוצפנים ברמה הגבוהה ביותר.
יוזמה ממשלתית זו נועדה להגביר את השקיפות והנגישות של הציבור למידע על הכספים שחסך, לאור העובדה כי מרבית האנשים מתקשים לעקוב אחר החסכונות שלהם לאורך השנים. בעזרת המסלקה כעת אפשר לראות במקום אחד את כל היתרות, מסלולי ההשקעה, דמי הניהול, הביטוחים הנלווים ועוד. יכולת זו מאפשרת לכל אדם לקבל תמונת מצב עדכנית על מצבת החסכונות שלו ולהיות מעורב יותר בניהול הכספים החשובים הללו.

המסלקה הפנסיונית של משרד האוצר

המסלקה הפנסיונית של משרד האוצר היא פרויקט פורץ דרך שנועד לחולל מהפכה של ממש בשוק החיסכון הפנסיוני בישראל. מדובר במערכת מידע מקוונת מרכזית וראשונה מסוגה, המחברת באופן דיגיטלי בין כל השחקנים בענף הפנסיוני – הציבור הרחב, מעסיקים, חברות ביטוח, קרנות פנסיה, קופות גמל, בתי השקעות, סוכנים ויועצים.
הקמת המסלקה הושלמה בשנת 2015 לאחר תהליך ארוך ומורכב של תכנון ופיתוח, במטרה לפתור כמה בעיות מרכזיות בענף. המערכת נועדה להתמודד עם אתגרים כגון חוסר הנגישות וזמינות המידע עבור הלקוחות, היעדר שקיפות ופשטות, תהליכים בירוקרטיים מייגעים ומסורבלים בין הגופים השונים, טעויות וכפילויות בדיווחים ובהעברת המידע ועוד.
המסלקה הפנסיונית מגשרת על הפערים הללו באמצעות יצירת פלטפורמה אחודה, בטוחה ויעילה להעברת מידע ונתונים בין כל הצדדים. היא מציעה לציבור שירותים חדשניים, כמו אפשרות לראות את כל החסכונות הפנסיוניים במרוכז, להשוות בין מוצרים שונים, לקבל דוחות מקיפים ולבצע שינויים או פעולות בקלות. בנוסף, עבור הגופים המוסדיים והמתפעלים, המערכת מייעלת תהליכי עבודה, חוסכת עלויות רבות, מונעת תקלות ושיבושים, משפרת את השירות ומאפשרת להתמקד בפיתוח מוצרים איכותיים ותחרותיים יותר.
משרד האוצר הוביל את הפרויקט הלאומי הזה מתוך ראייה ארוכת טווח להבטחת רווחתם הכלכלית של אזרחי ישראל בהווה ובעתיד. המערכת נועדה לעודד מודעות, מעורבות ואחריות אישית בניהול החסכונות לטווח הארוך לצד הסדרה ופיקוח הדוק יותר על השוק הפנסיוני. המסלקה כבר הוכיחה את הצלחתה בשטח, וניתן רק לשער את ההשפעה המבורכת שהיא תביא בעתיד בעידן הדיגיטלי הנוכחי.

המסלקה הפנסיונית gov

המסלקה הפנסיונית של משרד האוצר הושקה במטרה להנגיש את המידע הפנסיוני לכלל אזרחי ישראל. המסלקה הפנסיונית הוקמה במסגרת אתר gov שנועד לרכז את כלל השירותים הדיגיטליים לאזרח תחת מטרייה אחת. השירות ניתן בחינם באתר הממשלתי ומסייע לאזרח לקבל תמונה מקיפה ונוחה על מצב חסכונותיו הפנסיוניים.
השירות ב-gov כרוך ברישום חד פעמי תוך אימות פרטים אישיים בסיסיים בלבד. לאחר מכן, ניתן בלחיצת כפתור לראות את כלל המידע ממאגר ביטוח, פנסיה ופרישה. תהליך קבלת מידע דרך המסלקה הפנסיונית מתבצע בקליק ויוצר חיבור בין כלל הגופים המנהלים את התיק הפנסיוני של האזרח. אין צורך לבזבז שעות ולפנות לכל גוף בנפרד על מנת לאסוף פיסות מידע.
השירות החדש באתר כולל פירוט היתרות הצבורות, דו"ח של כל המוצרים הפנסיוניים הקיימים, סטטוס המוצרים (פעיל/מוקפא), מסלולי ההשקעה, דמי הניהול המשולמים, שיעור הכיסויים הביטוחיים, שם המוטבים ופרטים נוספים. כל זאת תוך שמירה על פרטיות המשתמש והנתונים בהתאם לחוק הגנת הפרטיות. המידע המופיע במערכת הוא המידע המלא והעדכני ביותר וניתן לבקש הפקת דו"ח בכל עת בהתאם לצורך. המסלקה הפנסיונית מביאה בשורה של ממש לציבור תוך הוספת כלי דיגיטלי חשוב שמשפר את רווחת הציבור בתחום כה קריטי.

מסלקה פנסיונית כניסה

תהליך הכניסה והרישום למערכת המסלקה הפנסיונית של משרד האוצר הוא קצר וקל, אך עדיין מחייב תשומת לב לפרטים החשובים. כדי ליהנות מהשירות, יש להיכנס לאתר הרשמי של המסלקה שכתובתו www gov il pension records ולבחור באפשרות "הרשמה".
במסך הרישום יש למלא שדות של פרטים אישיים כגון שם מלא, מספר תעודת זהות, תאריך לידה, טלפון נייד וכתובת דוא"ל. חשוב להזין את כל הפרטים כפי שהם מופיעים במאגרים הממשלתיים, כדי לאפשר אימות מדויק של הזהות. ייתכן שבשלב זה תתבקשו להזדהות גם באמצעות קוד חד פעמי שיישלח בהודעת SMS.
לאחר השלמת הרישום מתקבלים שם משתמש וסיסמה אישיים לכניסה עתידית למערכת. מומלץ לשמור אותם במקום בטוח ונגיש. בכניסות הבאות למערכת יהיה צורך להקליד שוב את שם המשתמש והסיסמה שהתקבלו.
מעכשיו האזור האישי במסלקה הפנסיונית זמין עבורכם. ניתן להפיק דוחות, לבקש מידע ולבצע פעולות בכל זמן ובכל מקום, באופן נוח ומאובטח. השימוש במערכת המסלקה כפוף לתקנון השימוש, שמטרתו להסדיר את אופן הצפייה במידע ולשמור על פרטיותכם. כדאי לעיין בו בעת ההרשמה.
זכרו כי אתם אחראים על שמירת סודיות הכניסה למערכת באמצעות פרטי ההזדהות האישיים שניתנו לכם. אם אתם חושדים שמישהו אחר נחשף אליהם, הקפידו לשנות את הסיסמה באזור האישי או ליצור קשר עם מוקד שירות הלקוחות של המסלקה. כך תוכלו להמשיך ולהשתמש במערכת בראש שקט ובידיעה שהמידע האישי שלכם נשמר בצורה מאובטחת.

מסלקה פנסיונית טלפון

נתקלתם בשאלה או בעיה בשימוש במערכת המסלקה הפנסיונית? אל דאגה – קיים מוקד שירות לקוחות ייעודי שמספק מענה טלפוני. המוקד זמין בימים א'-ה בין השעות 08:00-17:00 במספר 02-5011111.
נציגי השירות במוקד עברו הכשרה מקצועית מקיפה ובקיאים בכל ההיבטים הטכניים והמהותיים של המערכת. צוות המוקד נכון לסייע בכל בעיה, תקלה או שאלה שעשויה להתעורר בשימוש במסלקה הפנסיונית. אם נתקלתם בקושי בתהליך ההרשמה, באיתור מידע, בהבנת הדוח האישי או בביצוע פעולה כלשהי, אל תהססו להתקשר אל המוקד.
חשוב לציין כי על מנת לקבל שירות יעיל ומהיר, מומלץ להכין מראש את מספר תעודת הזהות ופרטים נוספים שיידרשו לצורך אימות זהותכם. הקפידו לפעול בהתאם להנחיות הנציג ולמסור רק את המידע שהתבקשתם. נציגי השירות מחויבים לשמור על פרטיותכם ועל סודיות המידע שתמסרו להם.
אם מדובר בבעיה מורכבת שלא ניתן לפתור במסגרת השיחה הטלפונית, נציג המוקד ייצור עבורכם "פניה" במערכת ויעדכן אתכם בהתקדמות הטיפול תוך פרק זמן סביר. תוכלו לעקוב אחרי סטטוס הפניות שלכם ולקבל מענה גם בערוצים הדיגיטליים כגון דוא"ל ומסרונים.
צוות המוקד ישמח לקבל מכם גם משוב על השימוש במערכת המסלקה הפנסיונית, הצעות לשיפור השירות והתייחסויות אחרות. המשוב שלכם חשוב לנו ויסייע לנו להמשיך ולפתח את המערכת לטובת כלל המשתמשים. זכרו כי אנחנו כאן בשבילכם ועומדים לרשותכם בכל עת.

מסלקה פנסיונית חינם

אחד היתרונות הבולטים של המסלקה הפנסיונית של משרד האוצר הוא השימוש בה ללא עלות לאזרח. בעוד שקבלת שירותים פיננסיים ומידע בדרך כלל כרוכה בתשלום כזה או אחר, השימוש במסלקה הפנסיונית הוא חינמי לחלוטין עבור הציבור הרחב.
משרד האוצר לקח על עצמו את העלויות של הקמת המערכת ותחזוקתה ומממן אותן מתקציב המדינה. מדובר בהשקעה משמעותית שנועדה לתת מענה לצורך אמיתי של האזרחים, לעודד מודעות ואחריות אישית בתחום החיסכון הפנסיוני ולהגביר את השקיפות והנגישות בתחום.
הגישה החופשית לנתונים האישיים דרך המסלקה מאפשרת לכל אדם לקחת חלק פעיל יותר בתכנון העתיד הפנסיוני שלו, ללא חסמים כלכליים. אין צורך לשלם בעבור הנפקת דוחות, צפייה במידע, השוואת נתונים או ביצוע פעולות. הכול זמין ופתוח עבור הציבור בכל עת.
חשוב להדגיש שמשרד האוצר מתחייב להמשיך ולספק את שירותי המסלקה הפנסיונית ללא תשלום לאורך זמן. זאת מתוך תפיסה ערכית שרואה במידע הפנסיוני נכס ציבורי שצריך להיות נגיש לכולם. המדינה לוקחת אחריות על רווחת אזרחיה ופועלת כדי לספק להם כלים להתנהלות פיננסית נבונה ומושכלת לקראת הפרישה.
השירות החינמי מהווה מהפכה של ממש בתחום הפנסיוני ופותח בפני כל אחת ואחד הזדמנות לשפר את מצבו הכלכלי בהווה ובעתיד. השקיפות, הזמינות והיכולת לפעול באופן עצמאי מעודדות את הציבור לנהל את החסכונות הפנסיוניים בצורה אקטיבית יותר, תוך חיסכון בעלויות מיותרות. אין ספק שמדובר בצעד חשוב לקידום החינוך הפיננסי והאוריינות הדיגיטלית בחברה הישראלית כולה.

אתר המסלקה הפנסיונית

אתר המסלקה תוכנן בקפידה כדי להיות נגיש, ברור ונוח לשימוש עבור כל האזרחים. כבר בדף הבית ניתן למצוא את כל המידע על מהות השירות ואופן השימוש בו, לצד שאלות ותשובות נפוצות, הסברים ואפשרויות יצירת קשר.
האתר מותאם לגלישה מכל מכשיר – מחשב, טאבלט או טלפון חכם, כך שתוכלו להיכנס אליו מכל מקום ובכל זמן. הוא מחולק לשני אזורים עיקריים – אזור כניסה למשתמשים רשומים ואזור הרשמה למשתמשים חדשים.

בתפריט הראשי של האתר קיימים מספר נושאים מרכזיים:

  • חיפוש וצפייה במידע האישי
  • הפקת דוחות מסכמים
  • ביצוע פעולות ועדכון פרטים
  • שליחת בקשות ופניות
  • עדכונים ותכנים רלוונטיים

התמצאות באתר פשוטה ואינטואיטיבית, כאשר כל פעולה מלווה בהסברים מפורטים שמנחים את המשתמש. קיים מנוע חיפוש פנימי שמאפשר לאתר תכנים ספציפיים בקלות. האתר עומד בתקני הנגישות כדי לאפשר שימוש גם לבעלי מוגבלויות.
בחלק התחתון של האתר ניתן למצוא גם מידע על אבטחת המידע והגנת הפרטיות, תנאי השימוש, יצירת קשר, שאלות ותשובות ועוד. כמו כן, קיימים קישורים מהירים למאגרי מידע נוספים כגון "הר הביטוח", "הר הכסף" והאתרים הרשמיים של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון ושל משרד האוצר.
אתר המסלקה מתעדכן באופן שוטף בתכנים חדשים, שיפורים טכנולוגיים ושירותים מתקדמים, במטרה לתת מענה רחב ומקצועי לכלל השאלות והצרכים של ציבור החוסכים. אנו ממליצים לכם לשמור את כתובת האתר ולהיכנס אליו מדי פעם כדי להתעדכן ולנצל את מלוא הפוטנציאל שהוא מציע עבור עתידכם הפנסיוני.

טבלה מסכמת

נושאתקציר
מהי המסלקה הפנסיוניתמערכת מקוונת של משרד האוצר שמאפשרת לציבור גישה מרוכזת למידע על החיסכון הפנסיוני האישי מכל הגופים.
שירותי המסלקה הפנסיוניתפירוט המוצרים הפנסיוניים, יתרות צבורות, דמי ניהול, כיסויים ביטוחיים, תחזית קצבה ובעתיד גם ביצוע פעולות.
כיצד מזמינים דוחהרשמה פשוטה באתר, הזמנת דוח מקוון, קבלת המידע מכל החברות תוך 3 ימי עסקים. עלות של 20 ש"ח לדוח או בחינם דרך יועץ.
ההבדל בין "הר הכסף" למסלקה"הר הכסף" מיועד לאיתור חשבונות "רדומים" ונפטרים, ללא סכומים. המסלקה מציגה את כל החסכונות הפעילים וגם יתרות.
אבטחת מידעמערכת מאובטחת ברמה הגבוהה ביותר, המידע מוצפן ונשמר רק 7 ימים. הגישה אפשרית רק לבעל החשבון או מורשים מטעמו.
שימוש דרך סוכן או יועץבעלי רישיון מחויבים לספק דוח למבוטח ללא עלות, וכן יכולים לתת ייעוץ אובייקטיבי ולבצע פעולות מטעמו במסלקה.
 

תוכן עניינים

Scroll to Top