חברת ביטוח

שוק הביטוח והחיסכון ארוך הטווח בישראל הוא שוק מפותח ודינמי, המציע מגוון רחב של אפשרויות ופתרונות לציבור. בשוק זה פועלות חברות ביטוח מובילות וותיקות, לצד בתי השקעות מקצועיים וחדשניים. בין החברות הבולטות ניתן למנות את חברות הביטוח כלל, מגדל, הראל, הפניקס, מנורה מבטחים ואיילון, ובתי ההשקעות אלטשולר שחם, פסגות, ילין לפידות, מיטב דש ואקסלנס.

חברות ביטוח מובילות בישראל

חברות הביטוח הגדולות והמובילות בישראל מציעות קשת רחבה של מוצרי ביטוח, פנסיה וחיסכון, המותאמים לצרכים השונים של הציבור. חברות כמו הראל, מגדל והפניקס הן חברות ותיקות עם מוניטין רב, הפועלות בכל ענפי הביטוח המרכזיים – ביטוח חיים, בריאות, רכב ודירה. חברות אלו מעסיקות סוכני ביטוח מקצועיים ומנוסים הפרוסים בכל הארץ ומעניקים שירות אישי וליווי צמוד ללקוחות. למשל, סוכני ביטוח הראל וסוכני ביטוח הפניקס נחשבים לסוכני ביטוח בתחום.

בתי השקעות מובילים

לצד חברות הביטוח פועלים בישראל מספר בתי השקעות מובילים, המציעים מגוון מסלולי חיסכון והשקעה כמו קופות גמל, קרנות השתלמות ותיקי השקעות. בתי השקעות כמו אלטשולר שחם, פסגות ומיטב דש מנהלים כספי חיסכון של ציבור גדול החוסכים ומשקיעים ומציגים לאורך זמן תשואות גבוהות ועקביות. בתי ההשקעות מעסיקים אנשי מקצוע מהשורה הראשונה בתחומי הפיננסים וניהול ההשקעות ומציעים ללקוחות ליווי צמוד ושירות מקצועי.

מגמות ואתגרים בענף

בשנים האחרונות עובר ענף הביטוח והחיסכון ארוך הטווח שינויים ואתגרים משמעותיים. הרגולציה בענף התהדקה, הדרישות מהחברות והמפיצים גברו ושקיפות המידע ללקוח עלתה. כמו כן, הריביות הנמוכות יוצרות אתגר עבור החברות וקשה יותר להשיג תשואות גבוהות על הכספים. בנוסף, השוק עובר תהליכי דיגיטציה מואצים והחברות נדרשות להשקיע משאבים רבים בפיתוח כלים טכנולוגיים מתקדמים ובשיפור השירות הדיגיטלי ללקוחות.

תרומה לכלכלה ולציבור

לשוק הביטוח והחיסכון ארוך הטווח תפקיד חשוב ותרומה משמעותית לכלכלה ולחברה בישראל. חברות הביטוח ובתי ההשקעות אחראים יחד על ניהול סכומי כסף עצומים, המהווים את החיסכון והביטחון הפיננסי של חלק ניכר מהציבור בישראל. הם משמשים כגורם מייצב ומגדילים את היציבות הפיננסית של המשק. כספי החיסכון מנותבים להשקעות בחברות, בפרויקטים ובנדל"ן ומהווים מנוע צמיחה חשוב לכלכלה הישראלית. כמו כן, ענף הביטוח מספק רשת ביטחון חברתית ופועל כגורם מייצב בעיתות משבר. שוק הביטוח והחיסכון ארוך הטווח בישראל הוא שוק חשוב ומשמעותי, המערב את מרבית הציבור בישראל. פעילות החברות והגופים בשוק זה משפיעה על החיים הפיננסים של כולנו ועל החוסן הכלכלי והיציבות של המשק הישראלי כולו. חשוב שכל אזרח יכיר את האפשרויות והאלטרנטיבות העומדות בפניו בתחומי הביטוח והחיסכון, ישווה בין החברות והמוצרים וייעזר באנשי מקצוע מומחים בתחום כמו סוכני הביטוח של הראל, הפניקס ומגדל או היועצים הפיננסים בבתי השקעות מובילים כמו אלטשולר שחם, ילין לפידות ופסגות, כדי לקבל את ההחלטות הנכונות והטובות ביותר עבורו.

הראל – חברת ביטוח מהמובילות והוותיקות בישראל

הראל היא אחת מחברות הביטוח הגדולות בישראל, הפועלת כבר משנת 1935. היא מציעה קשת רחבה של פתרונות ביטוח ופיננסים, כולל ביטוחי חיים, בריאות, רכב, דירה ועסקים. בנוסף, לחברה פעילות ענפה בתחומי ביטוח נסיעות לחו"ל וביטוחים לעולים חדשים. הראל ידועה באיכות השירות הגבוהה שלה, הניתנת הן דרך מוקדי שירות טלפוניים והן באמצעות אלפי סוכני ביטוח הראל המפוזרים ברחבי הארץ. סוכני הביטוח של הראל עוברים הכשרות מקיפות ומלווים את הלקוחות לאורך שנים בכל צורכי הביטוח. החברה מובילה גם בתחום הדיגיטל ומציעה שירותים מקוונים מתקדמים ללקוחותיה.

מגדל – צמרת חברות הביטוח בישראל

מגדל היא אחת משתי חברות הביטוח הגדולות ביותר בישראל, עם נתח שוק משמעותי בתחומי ביטוח חיים, בריאות, פנסיה, רכב ועוד. החברה נוסדה בשנת 1934, כך שמדובר בחברה ותיקה עם ניסיון עשיר. מגדל מפעילה רשת רחבה של סוכני ביטוח מגדל בכל רחבי הארץ, המעניקים ללקוחות שירות אישי ומקצועי. בשנים האחרונות משקיעה מגדל רבות בתחום הבריאות, עם מגוון רחב של פוליסות ביטוח בריאות פרטיות המציעות כיסויים מקיפים, ובתחום הדיגיטל, עם אתר אינטרנט נוח ואפליקציות מתקדמות לניהול הביטוחים והחיסכונות הפנסיונים.
הפניקס – חדשנות ואיכות יד ביד
הפניקס היא חברת ביטוח מובילה בישראל הפועלת משנת 1949. יחד עם חברת הבת שלה, "הפניקס פנסיה וגמל", היא מציעה קשת מלאה של מוצרי ביטוח, פנסיה, גמל והשתלמות. הפניקס מקפידה לשלב בין אמינות ואיתנות פיננסית לבין חדשנות בפיתוח מוצרים ייחודיים וערוצי הפצה דיגיטליים. לשם כך, היא משקיעה רבות במחקר ופיתוח ואף רכשה חברות הזנק העוסקות בתחום הביטוח הדיגיטלי. סוכני הביטוח של הפניקס נהנים ממערכות מתקדמות המאפשרות להם להעניק שירות מהיר ויעיל ללקוחות. הפניקס גם מפעילה מוקד טלפוני נרחב שנותן מענה זמין בכל עת ללקוחותיה.

כלל ביטוח – מהחברות הוותיקות והיציבות בישראל

כלל ביטוח החלה את דרכה בשנות ה-60 וצמחה להיות אחת מחמש חברות הביטוח הגדולות במדינה. החברה מתמחה בביטוחי חיים, בריאות וחיסכון ארוך טווח ומשווקת את מוצריה הן באמצעות סוכני ביטוח כלל והן באופן ישיר דרך מוקדי מכירות טלפוניים. כלל מחזיקה גם בחברת כלל פנסיה וגמל, המנהלת את כספי החיסכון הפנסיוני של למעלה ממיליון לקוחות. בתחום ביטוחי הבריאות מציעה החברה את פוליסת "כלל בריאות", עם מגוון כיסויים מקיפים וייחודיים, שזוכה לפופולריות רבה בקרב סוכני ביטוח כלל.
מנורה מבטחים – שילוב של ביטוח ואיתנות פיננסית
מנורה מבטחים היא חברת ביטוח ישראלית ותיקה, הפועלת משנות ה-30 של המאה הקודמת. מנורה מציעה ביטוחים בתחומי חיים, בריאות, רכב, דירה ועסקים, וכן פתרונות פנסיוניים באמצעות החברה הבת "מנורה מבטחים פנסיה וגמל". החברה ידועה באיתנות הפיננסית שלה ובניהול השקעות איכותי ואחראי. רבים מסוכני הביטוח של מנורה מבטחים הם בעלי ותק וניסיון רב, ומספקים ללקוחותיהם שירות מסור ומקצועי לאורך שנים. מנורה משקיעה גם בפיתוח טכנולוגי ובשירותים דיגיטליים מתקדמים כמו אזור אישי באתר, אפליקציות ייעודיות ושירות וידאו-צ'אט עם נציגי שירות.

איילון – שירות אישי ומסור ללקוח

איילון ביטוח היא חברה ותיקה שהוקמה בשנת 1976. החברה מתמחה במכירת ביטוחים באמצעות סוכני ביטוח איילון, הפרוסים בסניפים רבים ברחבי הארץ. סוכני ביטוח איילון מקבלים הדרכות שוטפות ומעניקים ללקוחותיהם שירות אישי, מקצועי ואדיב. בשנים האחרונות הרחיבה איילון את פעילותה גם לערוץ המכירה הישירה, המאפשר ללקוחות לרכוש ביטוח באופן עצמאי דרך אתר החברה. איילון מפעילה מוקד שירות לקוחות מתקדם, הפועל 24/7 ונותן מענה מהיר בעיקר בתחום התביעות. החברה מנהלת גם מועדון צרכנות המעניק הנחות והטבות ללקוחות.
שלמה ביטוח – חברת ביטוח צעירה וצומחת
שלמה ביטוח החלה את פעילותה כחברה עצמאית בשנת 2007 אחרי שהתפצלה מקבוצת שלמה סיקסט. החברה התמקדה תחילה בביטוחי רכב, ובהמשך הרחיבה את פעילותה גם לביטוח דירות ועסקים. שלמה ביטוח מפעילה כ-700 סוכנים ברחבי הארץ ומפתחת תשתית דיגיטלית מתקדמת. היא מאפשרת ללקוחות לנהל את הפוליסות בעצמם דרך אתר אינטרנט ואפליקציות ייעודיות. בשנים האחרונות זכתה החברה בציונים גבוהים בסקרי שביעות רצון לקוחות, בעיקר בזכות השירות האיכותי של סוכני הביטוח והמענה המהיר בתחום סילוק תביעות. החברה מציגה קצב צמיחה מהיר ושואפת להיות בין המובילות בשוק.

ביטוח ישיר – החלוצה בתחום המכירה הישירה

ביטוח ישיר החלה את פעילותה בשנת 1994 כחברת הביטוח הישיר הראשונה בישראל. בשונה מהמתחרות, היא בחרה למכור את הפוליסות ישירות ללקוחות ללא תיווך של סוכני ביטוח. בדרך זו הצליחה החברה להוזיל משמעותית את מחירי הביטוח. ביטוח ישיר פועלת תחת המותגים "ביטוח ישיר", "9,000,000" ועוד, ומציעה ביטוחי רכב, דירה, חיים, בריאות ונסיעות לחו"ל, לצד מוצרים פיננסיים נוספים. כחברת ביטוח דיגיטלית, ביטוח ישיר מציעה שירות עצמי מתקדם באתר ובאפליקציות, ומפעילה מוקד טלפוני רחב להזמנת ביטוחים ולקבלת שירות בתביעות.
הכשרה ביטוח – שירות זמין ואיכותי
הכשרה ביטוח הוקמה בשנת 1972 על ידי קבוצת אלעזרא ועוסקת במגוון תחומי הביטוח ובהם רכב, דירה, בריאות וחיים. בשנת 2010 רכשה הכשרה ביטוח את פעילות הביטוח של איי.די.איי, ובכך הרחיבה את פעילותה גם לערוץ הישיר. סוכני הביטוח של הכשרה עוברים הכשרות מקצועיות ומלווים את הלקוחות באופן אישי ושוטף. הכשרה ביטוח גם משקיעה בשירותים דיגיטליים מתקדמים, במיוחד באמצעות המערכות שפותחו על ידי חברת go. החברה מפעילה מוקד שירות לקוחות מקצועי הפועל בכל ימות השבוע ונותן מענה בכל תחומי הביטוח.

AIG – חברת ביטוח בינלאומית עם שירות מקומי

AIG היא חברת ביטוח רב-לאומית שהחלה לפעול בישראל בשנת 1996. היא מציעה ביטוחים בעיקר בתחום העסקים, כמו ביטוח אחריות מקצועית, סייבר, ביטוח דירקטורים ואחריות מוצר. בנוסף, AIG משווקת גם ביטוחים פרטיים כגון ביטוח חיים, נסיעות ותאונות אישיות. החברה פועלת באמצעות סוכני ביטוח הפרוסים ברחבי הארץ וכן באופן ישיר באמצעות מוקד טלפוני. סוכני הביטוח של AIG מעניקים שירות אישי ללקוחות ויכולים לתפור פתרונות ביטוח ייחודיים לאור הקשר הבינלאומי של החברה. AIG ידועה גם במומחיות הרבה שלה בתחום התביעות.

איי אי ג'י ישראל – נציגה של קבוצת ביטוח גלובלית

AIG ישראל היא חברת בת של קבוצת הביטוח הבינלאומית American International Group. החברה פועלת בישראל משנת 1996, בעיקר בתחום ביטוחי הנסיעות לחו"ל וביטוחים לעסקים.

ביטוח חקלאי – מובילה בביטוחי המגזר הכפרי והחקלאי

ביטוח חקלאי היא חברה ותיקה שהוקמה כבר ב-1937 במטרה לתת מענה ביטוחי למגזר הכפרי והחקלאי בישראל. החברה מתמחה במתן פתרונות ביטוח ייחודיים כמו ביטוח יבולים, ביטוח סיכוני טבע וביטוח בעלי חיים, לצד ביטוחים סטנדרטיים יותר. ביטוח חקלאי פועלת בפריסה ארצית רחבה ונחשבת לחברה המובילה בתחום הביטוח החקלאי בישראל.

ליברה – חברת ביטוח דיגיטלית צעירה

ליברה היא חברת ביטוח דיגיטלית שקיבלה רישיון לפעול בשנת 2017 והחלה בפעילות בפועל בשנת 2018. החברה מתמחה בביטוח כללי (רכב, דירה) ומציעה פוליסות במודל ישיר ללקוח, ללא סוכן ביטוח. ליברה פיתחה טכנולוגיה מתקדמת המאפשרת לרכוש ביטוחים ולנהל אותם באופן דיגיטלי, באמצעות אתר אינטרנט ואפליקציות ייעודיות.

ווישור – חברת ביטוח דיגיטלית חדשנית

ווישור היא חברת ביטוח דיגיטלית שהחלה את פעילותה בשנת 2018. החברה מתמחה במכירת ביטוחי רכב, דירה ונסיעות לחו"ל דרך ערוצים דיגיטליים בלבד. המודל העסקי מבוסס על ניתוח data, אוטומציה ושימוש בטכנולוגיות מתקדמות. ווישור שמה דגש על UX (חווית משתמש), מחירים תחרותיים ושקיפות מלאה כלפי הלקוח. לאחרונה רכשה ווישור את השליטה בחברת הביטוח איילון.

שירביט – התמחות בביטוח מקיף לרכב

שירביט היא חברת ביטוח ותיקה הפועלת משנת 1996 ומתמחה בתחום ביטוחי הרכב. במשך שנים התמקדה שירביט במתן ביטוח חובה ורק בשנת 2006 החלה לשווק גם ביטוח מקיף לרכב. החברה ידועה במומחיות ובניסיון הרב שלה בטיפול בתביעות בתחום הרכב. שירביט נמנית על קבוצת הראל.

שומרה – התמחות בביטוחי רכב ודירה

שומרה היא חברת ביטוח ותיקה שהוקמה כבר בשנת 1947. החברה התמחתה לאורך השנים בתחום ביטוחי הרכב והדירה. בשנת 2007 נרכשה שומרה על ידי קבוצת מנורה מבטחים ומשמשת כזרוע של הקבוצה בתחום הביטוח הכללי. שומרה ידועה בשירות איכותי, בהתמחות בתחומי הליבה ובטיפול יעיל בתביעות.

ביטוח ישיר (IDI) – חלוצת הביטוח הישיר

כפי שצוין, ביטוח ישיר החלה את פעילותה כבר ב-1994 והייתה החברה הראשונה בישראל שמכרה ביטוח ישירות ללקוח, ללא מעורבות של סוכן ביטוח. החברה פעילה תחת כמה מותגים כמו ביטוח ישיר ו-9,000,000. בשנת 2021 מוזגה לתוך ביטוח ישיר חברת הבת שלה, ישיר איי.די.איי, והחברה המאוחדת פועלת תחת השם ביטוח ישיר (IDI). יש לציין, שלמרות ההתמחות במכירה ישירה, לביטוח ישיר יש גם פעילות באמצעות סוכנים.

פספורטכארד – ביטוח נסיעות לחו"ל

פספורטכארד הוקמה בשנת 2000 כחברה המתמחה בביטוח נסיעות לחו"ל. לאורך השנים הרחיבה החברה את פעילותה וכיום היא מציעה גם ביטוח בריאות, ביטוח חיים וביטוח תאונות אישיות. עם זאת, ליבת הפעילות נותרה ביטוחי הנסיעות כאשר החברה מציעה מגוון פוליסות המותאמות לצרכים השונים של הנוסעים.

EMI – ביטוחי משכנתא

EMI (אי.אם.אי – עזר משכנתאות ישראל) הוקמה בשנת 2006 כחברת ביטוח המתמחה במתן ביטוחי משכנתא ללווים המבקשים לקחת משכנתא לרכישת דירה. החברה עובדת בשיתוף פעולה הדוק עם הבנקים למשכנתאות ומאפשרת ללווים לעמוד בדרישות הביטוח כתנאי לקבלת המשכנתא.
אלו הן חברות נוספות שפעילות בענף הביטוח הישראלי, כל אחת עם דגשים והתמחויות ייחודיים משלה.

מנורה מבטחים – שילוב של מסורת וחדשנות

מנורה מבטחים היא אחת מחברות הביטוח הוותיקות והמבוססות בישראל, הפועלת כבר משנות ה-30 של המאה הקודמת. החברה מציעה קשת רחבה של פתרונות ביטוחיים ופיננסים בתחומי ביטוח חיים, בריאות, פנסיה, רכב, דירה ועסקים. מנורה ידועה בגודלה, באיתנות הפיננסית שלה ובמוניטין החזק בקרב הציבור. בשנים האחרונות עושה החברה מאמצים לשלב בין המסורת והניסיון לבין מודרניות וחדשנות, ומשקיעה רבות במערכות IT ובפיתוח כלים דיגיטליים מתקדמים.

הכשרה חברה לביטוח – דגש על שירות איכותי

הכשרה היא חברת ביטוח ותיקה שהחלה את פעילותה עוד בשנת 1946. החברה מספקת מגוון פתרונות ביטוח במספר תחומים עיקריים – רכב, דירה, עסקים, חיים ובריאות. בשנת 2007 נרכשה השליטה בהכשרה על ידי קבוצת אלעזרא והיא מהווה את הזרוע הביטוחית של הקבוצה. הכשרה שמה דגש על מתן שירות מקצועי, מהיר ויעיל ללקוחותיה ולסוכניה, ומשקיעה משאבים רבים בהכשרת העובדים ובשיפור תהליכי העבודה.

שלמה ביטוח – איכות ומצוינות בשירות

שלמה ביטוח היא חברה צעירה יחסית, שהוקמה בשנת 2007. החברה מתמחה בביטוחי רכב, דירה ועסקים. שלמה ביטוח מתאפיינת בשירות איכותי, ביעילות תפעולית ובזמינות גבוהה ללקוחות. החברה משקיעה רבות בטכנולוגיה מתקדמת ובתהליכי דיגיטציה לשיפור חווית הלקוח. יתרה מזאת, שלמה ביטוח ידועה בטיפול המהיר והאדיב בתביעות ובמדיניות תמחור תחרותית וישרה.
כעת, עם הכללת מנורה מבטחים, הכשרה, ביטוח חקלאי ושלמה ביטוח, ניתן לומר כי כיסינו את מירב חברות הביטוח המשמעותיות בישראל, לרבות החברות הוותיקות, המתמחות והצעירות יותר. כל אחת מהן תורמת את חלקה לתחרות בענף, למגוון הפתרונות הקיים ולשירות הניתן לציבור המבוטחים בישראל.

ילין לפידות – חדשנות ומקצועיות בתחום ההשקעות

ילין לפידות הוקמה בשנת 1987 ונחשבת לאחת החברות המובילות בישראל בתחום ניהול ההשקעות. החברה מנהלת את קופות הגמל, קרנות ההשתלמות וקרנות הנאמנות שלה תחת פילוסופיית השקעה ייחודית – "ערך לזמן", המשלבת בין שמירה על ערכי יסוד של איתנות פיננסית ויציבות, לבין חתירה מתמדת לחדשנות ולמצוינות. ילין לפידות מנהלת קרנות נאמנות מגוונות המתמחות באפיקי השקעה שונים בארץ ובעולם. החברה מספקת ללקוחותיה ליווי השקעות אישי על ידי צוות יועצים מיומן ומקצועי. כמו כן, ניתן לקבל שירות עצמי דרך אתר אינטרנט מתקדם ואפליקציה ייעודית.

פסגות – מובילה בענף ההשתלמות וקרנות הנאמנות

פסגות, שנוסדה בשנת 2000, נמנית על חמשת בתי ההשקעות הגדולים בישראל. החברה מנהלת קרנות השתלמות וקופות גמל בהיקף נרחב וכן מציעה מגוון רחב של קרנות נאמנות. פסגות התפרסמה כחלוצה בהשקת מוצרים פיננסים חדשניים, כגון "פסגות שחם" – קרן המשקיעה במניות זהב, וקרן ה-REIT הראשונה בישראל שהשקיעה בנדל"ן מניב בחו"ל. פסגות מפעילה מערך יועצים פיננסיים מקצועיים, המעניקים שירות אישי ללקוחות ומסייעים להם לבחור את אפיקי ההשקעה והחיסכון המתאימים להם ביותר. החברה משקיעה רבות בפיתוח טכנולוגי ומאפשרת קבלת שירות מקוון נוח. (החברה נמכרה לאלטשולר שחם)

מיטב דש – חדשנות ומגוון בשירותים פיננסים

מיטב דש הוקמה בשנת 2013 כתוצאה ממיזוג בין שתי קבוצות פיננסיות גדולות – מיטב ודש איפקס. כיום זהו אחד מבתי ההשקעות המובילים והגדולים בישראל. מיטב דש מנהלת מגוון רחב של מוצרי השקעה וחיסכון פנסיוני, ובהם קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות, קרנות נאמנות ותיקי השקעות. החברה משקיעה רבות בפיתוח מוצרים פיננסים ייחודיים המותאמים לאפיקי השקעה מגוונים. היא מעסיקה יועצי השקעות מומחים המלווים את הלקוחות בצמתי קבלת ההחלטות לאורך זמן. בנוסף, מיטב דש מציעה ללקוחותיה שירות דיגיטלי מתקדם הכולל אזור אישי באתר ואפליקציות ניהול השקעות.

אקסלנס – שירותים מקיפים בעולם ההון והפיננסים

אקסלנס היא קבוצת בית השקעות מקומית שהוקמה בשנת 1992. הקבוצה מתמחה במגוון שירותים פיננסים ופועלת בתחומים של ניהול קופות גמל והשתלמות, קרנות נאמנות, ניהול תיקי השקעות וברוקראז'. אקסלנס נחשבת לאחת המובילות בתחום קרנות הנאמנות עם מספר רב של קרנות מסוגים שונים. בשנים האחרונות היא רכשה את פעילות קופות הגמל של כלל והגדילה משמעותית את נתח השוק שלה בתחום זה. לאקסלנס מערך רחב של סניפים ויועצים פיננסים הפרוסים ברחבי הארץ ומספקים ללקוחות מענה מקיף על צרכיהם הפיננסים – מחיסכון פנסיוני, דרך השקעות בשוק ההון ועד לתכנון פרישה. (החברה עצמה נמכרה להפניקס)

אפסילון – בית השקעות בוטיק עם ערך מוסף

אפסילון היא בית השקעות בוטיק שהוקם בשנת 2010 על ידי צוות מנהלים מנוסה מתחום שוק ההון. אפסילון מתמחה במתן שירותי ניהול תיקי השקעות בצורה אישית ומותאמת אישית ללקוח, תוך דגש על איכות ויציבות. החברה מציעה שני מסלולי השקעה מרכזיים – תיק השקעות סחיר ותיק השקעות משולב המשקיע גם בנדל"ן ובקרנות השקעה פרטיות. השירות באפסילון מבוסס על מערכת טכנולוגית מתקדמת המאפשרת בקרה שוטפת על הסיכונים וניהול אקטיבי של התיקים. לאפסילון יש תשואות עודפות לאורך זמן ומוניטין של מקצועיות ואמינות בקרב לקוחותיה.

IBI בית השקעות – שירות מניב לטווח ארוך

IBI הוא אחד מבתי ההשקעות הוותיקים בישראל, שהוקם בשנות ה-70. IBI מתמחה במתן פתרונות פיננסיים כוללים ללקוחותיו ופועל במגוון רחב של תחומים – מניהול קופות גמל וקרנות נאמנות, דרך שירותי ברוקראז' וייעוץ בניירות ערך, ועד בנקאות להשקעות וחיתום. החברה ידועה בשירות המקצועי והמסור שהיא מעניקה ללקוחותיה באמצעות צוות יועצים פיננסים מהשורה הראשונה. IBI מאמינה בראייה ארוכת טווח ובניהול השקעות סולידי שיניב ללקוחות ערך לאורך זמן. היא גם מקדמת טכנולוגיה ומציעה ללקוחות כלים מקוונים מתקדמים לניהול ההשקעות.

הלמן אלדובי – אקטיביות ואחריות כלפי החוסכים

הלמן אלדובי היא קבוצת חיסכון פיננסי המנהלת קופות גמל, קרנות השתלמות וקרנות פנסיה. הקבוצה הוקמה בשנת 2007 ושמה דגש על מקצועיות, שקיפות ושמירה על האינטרסים של הלקוחות. מדיניות ההשקעה של הלמן אלדובי מתאפיינת באקטיביות גבוהה וחתירה להשגת תשואה עודפת על מדדי הייחוס. זאת, תוך ניהול סיכונים מחושב ופיזור ההשקעות. צוות יועצי ההשקעות של החברה מעניקים ללקוחות ליווי פיננסי ממוקד לאורך כל תקופת החיסכון או ההשקעה. הלמן אלדובי גם מפתחת כלים טכנולוגיים מתקדמים, ובהם אפליקציית ניהול חשבונות אישית לכל חוסך. (החברה עצמה נמכרה להפניקס)

אנליסט – בית השקעות בוטיק מבוסס מחקר

אנליסט הוא בית השקעות בוטיק שהוקם ב-2004 כדי להנגיש ללקוחות שירותי מחקר ויעוץ השקעות איכותיים. בבסיס פעילותה של אנליסט עומד מערך מחקר עצמאי המשלב בין אנליזה כלכלית מקרו לבין מחקרי אנליסטים העוקבים אחר מניות ספציפיות בארץ ובעולם. המלצות ההשקעה של אנליסט מבוססות על עבודת המחקר הזו ועל התפיסה של ערך לטווח ארוך. בנוסף לניהול תיקי השקעות, אנליסט עוסקת גם בשירותי מחקר למשקיעים מוסדיים, למשקיעים פרטיים וללקוחות כשירים. ייחודה הוא בבחירת ניירות ערך ובניהול סיכונים פרואקטיבי.
לסיכום, שוק הביטוח והחיסכון ארוך הטווח בישראל מורכב ממגוון רחב של שחקנים, מחברות ביטוח ותיקות ועתירות ניסיון ועד לבתי השקעות צעירים ודינמיים. השוק מתאפיין בשילוב בין שירות אנושי ומקצועי, הניתן על ידי סוכני ביטוח ויועצי השקעות, לבין כלים דיגיטליים מתקדמים המאפשרים שירות עצמי ובקרה של הלקוח. כל חברה וגוף מביאים איתם יתרונות ויכולות ייחודיות – אם זה בתחום הביטוח, החיסכון הפנסיוני או ההשקעות הפיננסיות. חשוב שכל אדם ילמד על האפשרויות השונות העומדות בפניו, ויפנה לגורמים המתאימים שיוכלו לספק לו מענה מקצועי ואישי. סוכני הראל, מגדל והפניקס או יועצי ההשקעות בילין לפידות, אלטשולר שחם או מיטב דש, יכולים להוות עבור רבים כתובת אמינה ומנוסה ולהבטיח שההחלטות הפיננסיות שיתקבלו יהיו מיטביות וארוכות טווח.

אלטשולר שחם – מהמובילות בתחום הגמל וההשתלמות

אלטשולר שחם הינה חברה פרטית שהוקמה בשנת 1993. נכון להיום, החברה מנהלת נכסים בהיקף של מעל ל-200 מיליארד ₪ והיא מהמובילות בישראל בתחום קופות הגמל וקרנות ההשתלמות. אלטשולר שחם מקדמת השקעות ארוכות טווח, עם דגש על איתנות פיננסית ויציבות. היא מציעה מגוון רחב של קופות גמל, קרנות השתלמות וקרנות פנסיה, לצד שירותי ניהול תיקי השקעות ללקוחות כשירים. לאלטשולר שחם צוות יועצים פיננסיים מקצועיים ומנוסים, המספקים ייעוץ אישי וליווי צמוד לחוסכים באמצעות מערכות השקעה מתקדמות. כמו כן, אפשר לקבל שירות מקוון באתר החברה ובאפליקציה ייעודית.

קרנות פנסיה וקופות גמל

קרנות הפנסיה וקופות הגמל הן אפיקי החיסכון הפופולריים והנפוצים ביותר לטווח ארוך בישראל. קרן פנסיה היא תכנית חיסכון המיועדת לתשלום קצבה חודשית במהלך תקופת הפרישה, בעוד קופת גמל מיועדת לחיסכון הוני הניתן למשיכה בסכום חד פעמי. את קרנות הפנסיה וקופות הגמל ניתן לרכוש ישירות דרך חברות מנהלות כמו מגדל, מנורה מבטחים, הראל והפניקס או בעזרת סוכני ביטוח מומחים כמו סוכני ביטוח הראל או סוכני ביטוח הפניקס. בתי ההשקעות המובילים כמו אלטשולר שחם, פסגות ומיטב דש מנהלים גם הם קופות גמל מגוונות ורבות, עם דגש על תשואות גבוהות.

ביטוחי בריאות ואובדן כושר עבודה

נושא נוסף וחשוב הוא ביטוחי הבריאות ואובדן כושר עבודה. ביטוח בריאות פרטי נועד לתת מענה ושקט נפשי לאירועים רפואיים שאינם מכוסים או מכוסים באופן חלקי בסל הבריאות הציבורי. הוא מאפשר לקבל טיפולים רפואיים מהירים יותר, אצל מיטב הרופאים ובמוסדות הרפואיים המובילים. ביטוח אובדן כושר עבודה נועד להבטיח הכנסה חודשית במקרה של אובדן כושר עבודה עקב מחלה או תאונה. רוב חברות הביטוח המובילות כמו הראל, מגדל, הפניקס ומנורה מבטחים וגם סוכני ביטוח הראל וסוכני ביטוח הפניקס, מציעים מגוון רחב של פוליסות ביטוח בריאות, ביניהן ניתוחים פרטיים בארץ ובחו"ל, השתלות, טיפולים מיוחדים ותרופות מחוץ לסל הבריאות.

השקעות ותיקי השקעות

השקעה בשוק ההון ובניירות ערך הפכה בשנים האחרונות לחלופת השקעה פופולרית נוספת לכספי החיסכון. בתי ההשקעות וחברות הביטוח מציעים מגוון רחב של תיקי השקעות המיועדים לאנשים פרטיים ולתאגידים, ומנוהלים על ידי אנשי השקעות מומחים. חברות כמו אלטשולר שחם, פסגות, ילין לפידות, מיטב דש ואקסלנס הן מהמובילות בארץ בתחום זה. גם סוכני ביטוח בילין לפידות ובאקסלנס הם בעלי הבנה ומומחיות בתחום ההשקעות ומלווים את הלקוחות בהתאמת תיק ההשקעות האופטימלי עבורם.

פנסיית חובה

בשנת 2008 נכנס לתוקפו חוק פנסיית חובה המחייב כל מעסיק לבטח את עובדיו בקרן פנסיה ולהפריש להם כספים לחיסכון פנסיוני. חוק זה חל על כל השכירים במשק ותרם משמעותית להגדלת אחוזי החוסכים והמבוטחים בקרנות פנסיה. חברות מנהלות כמו מגדל, מנורה מבטחים, הראל והפניקס ובתי ההשקעות הגדולים, נערכו להיקפי הצטרפות גבוהים במיוחד לקרנות הפנסיה שלהם ולהסדרי פנסיית חובה.

סיכום

לסיכום, שוק הביטוח, הפנסיה והחיסכון ארוך הטווח בישראל הוא שוק ענק, מגוון ומורכב. מפעילות בו עשרות רבות של חברות, מוצרים ואפיקים – פוליסות ביטוח למיניהן, קרנות פנסיה, קופות גמל, תיקי השקעות ועוד. חברות הביטוח המובילות כמו הראל, מגדל, הפניקס, מנורה מבטחים ואיילון, בתי ההשקעות הגדולים כמו אלטשולר שחם, פסגות ומיטב דש והסוכנים המקצועיים והמנוסים כגון סוכני ביטוח הראל וסוכני ביטוח הפניקס, מהווים את החוליות המרכזיות המפעילות שוק זה.
חשוב לזכור כי לכל אדם צרכים אישיים וייחודיים. כדי להתאים את מוצרי החיסכון והביטוח המתאימים ביותר, יש להיעזר באנשי המקצוע של חברות הביטוח ובתי ההשקעות. זה יכול להיות סוכן ביטוח בהראל, סוכן הפניקס, יועץ בילין לפידות או במיטב דש, שיבחנו את צרכי הלקוח וימליצו לו על הפתרונות האופטימליים עבורו.
אם תכננתם נכון את צעדיכם, השקעתם במוצרים המתאימים, התייעצתם עם אנשי המקצוע של הראל, אלטשולר שחם, מיטב דש או ילין לפידות – אתם יכולים להיות רגועים ובטוחים שעתידכם הפנסיוני והכלכלי מובטח ומסודר.

טבלה מסכמת – חברות ביטוח בישראל

שם החברהכתובתטלפוןדוא"לשנת הקמהמוצרים עיקריים
הראלאבא הלל 3, רמת גן03-7547777תיבה לא צוינה1935ביטוח חיים, בריאות, רכב, דירה, נסיעות לחו"ל
מגדלאפעל 4, פתח תקווה03-9201010תיבה לא צוינה1934ביטוח חיים, בריאות, רכב, דירה, חיסכון ארוך טווח
הפניקסדרך השלום 53, גבעתיים03-7332222infom@fnx.co.il1949ביטוח חיים, בריאות, רכב, דירה, חיסכון
כלל ביטוחמגדל עתידים, קריית עתידים, ת"א03-6387777תיבה לא צוינה1987ביטוח חיים, בריאות, רכב, עסקים, חיסכון
מנורה מבטחיםאלנבי 115, תל אביב03-7107777תיבה לא צוינה1935ביטוח חיים, בריאות, רכב, דירה, עסקים
איילוןאבא הלל סילבר 12, רמת גן03-7569444תיבה לא צוינה1976ביטוח חיים, בריאות, רכב, דירה
שלמה ביטוחפינת וינגייט ומנחם בגין 21, ת"א03-9778888תיבה לא צוינה2007ביטוח רכב, דירה, עסקים
AIGמגדל הסחר, רח' יצחק שדה 17, ת"א03-9272300תיבה לא צוינה1996ביטוח חיים, נסיעות, עסקים, תאונות
ביטוח ישירמגדל הכשרת הישוב, דרך מנחם בגין 9, ר"ג03-5555555תיבה לא צוינה1994ביטוח רכב, דירה, בריאות, חיים, נסיעות
הכשרה ביטוחהמלאכה 6, חולון03-7960000תיבה לא צוינה1972ביטוח חיים, בריאות, רכב, דירה, עסקים

טבלה מסכמת – בתי השקעות מובילים בישראל

שם החברהכתובתטלפוןדוא"למוצרים עיקריים
אלטשולר שחםהברזל 19א', רמת החייל, ת"א03-6791999gvia@altshul.co.ilקופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות נאמנות, ניהול תיקים
ילין לפידותדיזנגוף 50, תל אביב03-7132626אין מיילקופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות נאמנות, תיקי השקעות
פסגותאחד העם 14, תל אביב03-7968888info@psagot.co.ilקופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה, קרנות נאמנות
מיטב דשמגדל צ'מפיון, דרך ששת הימים 30, בני ברק076-8858080info@meitavdash.co.ilקופות גמל, קרנות פנסיה והשתלמות, ני"ע, קרנות נאמנות
הלמן אלדוביהארבעה 28, מגדל סונול, תל אביב03-7903041info@hag.co.ilקופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה, תעודות סל
אנליסטשדרות רוטשילד 46, זכרון יעקב04-6386060info@analyst.co.ilקרנות השתלמות, קופות גמל, קרנות נאמנות, ניהול תיקים
אקסלנסאפעל 25, פתח תקווה03-7536666info@xnes.co.ilגמל והשתלמות, קרנות נאמנות, ני"ע, קרנות סל
אפסילוןאחד העם 9, תל אביב03-7147147info@eps-invest.co.ilניהול תיקים וייעוץ השקעות
IBIאחד העם 9, מגדל שלום, תל אביב03-5193444info@ibi.co.ilבנקאות להשקעות, קרנות גמל, השתלמות ונאמנות, ני"ע

 

תוכן עניינים

Scroll to Top